Банковский надзор как инструмент управления устойчивостью нац. банковской системы

Как экономический институт – инструментарий центрального банка составляют в основном экономические методы регулирования экономических отношений, проводимая денежно-кредитная политика основывается на использовании процента, денег, кредита и обменного курса национальной валюты в качестве инструментов, воздействующих на экономику страны.
Как институт обмена — обслуживающий переход материальных между хозяйствующими субъектами.
Как торговый институт – что выражается в виде сосредоточения на своих счетах денежных средств кредитных организаций и перераспределяя их на возвратной и платной основе между кредитными организациями, испытывающими потребность в привлечении средств
Результаты деятельности центрального банка прежде всего проявляются на макроуровне. В процессе деятельности, обеспечивая эффективную организацию денежного обращения и экономическое развитие с ограниченным уровнем инфляции, он формирует условия для сохранения ценности денег и тем самым для социального развития всего общества и отдельных его граждан.
При этом отличительными чертами центрального банка от коммерческих банков выступуют:
— целевая ориентация деятельности;
— тип собственности;
— численность и капитальная база;
— направления деятельности;
— отраслевая направленность;
-региональный признак;
-клиенты;
-применимое законодательство;
-характер подчиненности (подотчетности);
— формированию руководящего состава;
-надзор и контроль.
Именно надзор и контроль одними из важнейших направлений деятельности центрального банка.
История Центрального Банка в России в новейшей истории начинается с 13 июля 1990 года, когда на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР был учрежден Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
В ноябре 1991г.в связи с распадом СССР и образованием нового объединения государств в виде Содружества Независимых Государств и упразднением существовавших союзных структур Верховный Совет РСФСР объявил Центральный банк РСФСР единственным на территории государственным органом ответственным за проведение денежно-кредитной и валютной политики и их государственного регулирования.
На данную организация были возложены Государственного банка СССР по эмиссии и формированию курса национальной валюты. Центральному Банку РСФСР предписывалось до 1 января 1992 г. принять под свое управление и хозяйственное ведение всю материально-техническую базу Государственного Банка СССР, его филиальную сеть.
20 декабря 1991 г. Государственный банк СССР был упразднен и все его активы, пассивы, а также имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР (Банку России). Спустя несколько месяцев банк стал именоваться Центральным банком Российской Федерации (Банком России).
Начиная с сентября 2013 года в России была осуществлена централизация всех контрольных, надзорных и регулирующих функций на финансовых рынках в рамках одного института — мегарегулятора финансового рынка. Такая структура, созданная на базе Банка России, начала функционировать с 01.09.2013.
Данное событие обусловило изменение функций центрального банка страны. А подотчетность всех участников финансового рынка одному учреждения должно было способствовать повышению прозрачности деятельности рынка и его активному развитию. Учитывая важность деятельности Центрального банка его функции закреплены законодательно и в качестве основной функции выделена необходимость защиты и обеспечение устойчивости рубля.
В соответствии законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», на Банк России возложены следующие основные функции:
— разработка и реализация государственной денежно-кредитной политики;
— разработка и реализация мероприятий по развитию и обеспечению стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации;
— формирование правил осуществления расчетов в стране;
— осуществление надзора за национальной платежной системой;
— выработка и контроль исполнения правил проведения банковских операций и в целом деятельности кредитных учреждений;
— регулирование и контроль деятельности кредитных и финансовых организаций на территории страны.
— осуществляет контроль за движением капитала;
— осуществление регулирование и надзора за деятельностью финансового сектора экономики, в том числе эмиссии и обращения ценных бумаг;
— организация формирования государственного платежного баланса, международной инвестиционной позиции страны, статистики внешней торговли, внешнего долга, международных золото-валютных резервов, прямых инвестиций в страну и из страны;
— для целей составления платежного баланса Банк России самостоятельно формирует и утверждает необходимую методологию, перечень респондентов, порядок и формы предоставления ими первичных статистических данных, включая формы федерального статистического наблюдения;
— проведение анализа и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации, публикует соответствующие материалы и статистические данные.
Отвлеченность от коммерческих интересов и необходимость регулирования и контроля денежно-кредитной политики обусловило необходимость особого правового статуса института центрального банка, который в Российской федерации закреплен в Конституции. Помимо основного закона страны статус центрального банка определен в законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».