Управление денежными активами и краткосрочными финансовыми вложениями

Политика управления денежными активами обязана учитывать обеспечение рентабельного использования временно свободного остатка денежных активов. Для формирования системы мероприятий в направлении минимизации потерь альтернативного дохода и противоинфляционной защиты в процессе хранения денежных средств. К таким мероприятиям относят:
1. Согласование с банком, осуществляющим обслуживание компании, условий текущего хранения остатка денежных активов с выплатой депозитного процента по средней сумме такого остатка (например, путем открытия контокоррентного счета в байке);
2. Применение краткосрочных денежных инструментов инвестирования, в частности, депозитных вкладов в банках с целью временного хранения страхового и инвестиционного остатков денежных активов;
3. Применение высокодоходных инструментов фондового рынка с целью инвестирования резерва и свободного остатка денежных активов (государственных краткосрочных облигаций; краткосрочных депозитных сертификатов банков и иное) с условием достаточной ликвидности таких финансовых инструментов на финансовом рынке.
В итоге управление денежными активами позволяет обеспечить непрерывность деятельности компании, повысить её эффективность, аккумулировать денежные средства для финансирования инвестиционных проектов с целью снижения текущего уровня затрат в компании и диверсификации её деятельности с целью повышения эффективности бизнеса в целом.