Виды платежного календаря | Пример курсовой работы

Виды платежного календаря

Целью курсовой работы является подробное изучение видов платежного календаря и прогнозирования денежных потоков.

Возможно использование следующих аналитик: центр финансовой ответственности, источник денежных средств, контрагент (получатель денежных средств), договор с контрагентом (в рамках которого будут осуществлены выплаты), статья движения денежных средств (по которой пройдут выплаты денежных средств), проект (по которому идут инвестиционные выплаты), приоритет платежа.
3. Построение механизма формирования реестров платежей и заявок.
После того, как определили аналитик и реквизитов платежа формируется инструментарий оплаты/поступления денежных средств. Систиема оперативного управления финансами организации, которая осуществляется через бизнес-процесс «Платёжный календарь», включает в себя несколько участников (сотрудник, отдел, служба), и каждому необходим инструмент, с которым он будет работать во данной системе. Сотрудники отделов и служб подают заявки на выплату/поступление денежных средств, а руководство или сотрудники, уполномоченные принимать решения, реализуют их через реестры заявок. Заявка представляет собой документ-запрос на поступления или выплаты денежных средств, который содержит информацию о данной операции. В заявке должны быть отражены все утвержденные аналитики, дополнительные реквизиты, важность, если необходимо, и раздел для комментариев каждого участника предстоящего процесса платежного календаря.
Реестр заявок представляет собой перечень заявок, объединенных по конкретному признаку (дата, ответственное лицо, источник денежных средств, вид статей).
И в заявке, и в реестре заявок на выплату денежных средств должны содержаться полный и достаточный объем информации для  удобнупринятия решения  репутацию о выплате/поступлении денег. [12]
4. Описание  рамках бизнес-процесса «Платёжный календарь»,  этапе определение в его  утвержденными рамках ответственных  ответить лиц по процедурам,  рамках задачам.
После проверки  роверки и одобрения оплаты  правила представленных заявок  этапе считается, что  удобную платежгый календарь  заключительном как бизнес-процесс  этапе реализован в реестрах,компания утвержденных заявках.
Затем  ответить необходимо ответить  порядок на следующие вопросы: кто,  утвержденных что, когда  документ и в какие сроки. Именно рамках на этом этапе компания важен процесс документ разработки платежного календаря, устанавливающего порядок порядок взаимовоздействия работников документ и, следовательно, определяет утвержденных результат платежной денежных дисципилины организации и его, когда репутацию добросовестного компания партнера. Вариантов рамках взаимодействия работников, утвержденных в ходе согласования когда заявок очень множество, удобную и каждаясодержать компания вырабатывает удобную схему, подходящую и удобную порядок для него.
5. Регламентация платеж и документарное оформление порядок бизнес-процесса «Платёжный календарь».
На денежном заключительном этапе порядок управления денежными компания потоками бизнес-процесс закрепляется в регламентныхэтапе документах, утвержденными внутренним утвержденных приказом и являются обязательными для репутации исполнения всеми платеж подразделениями и работниками компании. Во внутреннем документе, который определяет правила функционирования платежной системы предприятия, должна содержаться информация о порядке прохождения заявок на оплату, сроках, лицах, ответственных за согласование и утверждение, обязаностях и полномочих сотрудников, последовательности действий.
6. Автоматизация бизнес-процесса «Платёжный календарь».
Для того, чтобы поддерживать оперативное управление денежными потоками потребуется автоматизация соответствующих бизнес-процессов. Программное обеспечение должно позволять:
создание электронных учетных документов системы (например, заявки на оплату или реестры);
формирование электронной отчетности, необходимой для контроля исполнения платежей, выполнения регламентов платежной системы, бюджета движения денежных средств (к примеру, платежного календаря);
реализацию поддержки процедур контроля и согласования (бюджетов, заявок на оплату и пр.).
вводить разграничения прав доступа к финансовой информации для разных уровней ответственности в компании.
Одни компании для того, чтобы автоматизировать бизнес-процессы управления денежными потоками используют программу Excel и прочие непрофильные программы, хотя такой способ имеет ряд недостатков: низкую оперативность в отражении информации и формировании отчетности, незащищенность от сбоев, проблему двойного ввода данных, необходимость затрат времени на перепостроение отчетности. Поэтому многие предприятия склоняются к выбору специализированного программного обеспечения. [12]
Содержание платежного календаря может быть разным (в зависимости от специфики бизнеса и предпочтений заинтересованных сотрудников), однако он всегда должен включать в себя данные о поступлениях и выбытиях, а также о плановых остатках денежных средств (обычно с разбивкой по дням и источникам).
Одной из особенностей платежного календаря является его постоянная актуализация. В случае недостатка денежных средств для удовлетворения всех поступивших заявок используются правила ранжирования платежей в зависимости от их вида и уровня приоритета.
В своей курсовой работе я изучила из чего состоит платёжный календарь, на какие виды он распределяется, и как функционирует.
Платёжный календарь должен составляться на каждом предприятии, ведь он позволяет следить за движением всех денежных средств. Платёжный календарь выступает важной составляющей контроля движения денежных средств, он будет полезен не только для менеджера, но и для предприятия в целом.
Платёжный календарь представляет собой плановый финансовый документ, который обеспечивает ежедневное управление поступлением и расходованием денежных средств организации. Он является основным инструментом по оперативному управлению финансами предприятия.
Главной целью использования платежного календаря является борьба с кассовыми разрывами. Представление графика платежей в простой, наглядной форме позволяет наглядно увидеть картину движения денежных средств, сформированную данными оперативного планирования на основании информации о плановых поступлениях и списаниях денежных средств.
Виды платежного календаря как формы оперативного планового документа могут быть дополнены с учетом объема и специализации деятельности предприятия. Точный перечень видов платежного календаря предприятие устанавливает самостоятельно с учетом требований эффективности управления денежным оборотом. В курсовой работе были перечислены основные виды платежного календаря и их подробное описание
Основная задача прогнозирования денежных потоков первоначально заключается в выявлении причин недостатка или избытка денежных средств, определении источников их поступлений и направлений использования, а также в выделении, по возможности, всех операций, затрагивающих движение денежных средств, все это можно определить с помощью платежного календаря.
Целью курсовой работы является подробное изучение видов платежного календаря и прогнозирования денежных потоков.

Что думаете про курсовую?

Поставьте оценку!